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时间：2019-08-29 10:43:56 浏览：1
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重要通知
各位持有香港银行账户的朋友请注意，香港银行新一轮大规模账户清理已经开始，银行将批量关闭“僵尸户”与异常账户。
本周，大量客户反馈收到香港银行发出的调查信，甚至关户通知书。
受CRS影响，香港各大银行近年开启了史无前例的高压监管模式。
一方面，对新开账户的审核越来越严格；另一方面，银行内部开始清理离岸账户和“僵尸账户”；香港银行开户越来越困难。
香港银行在开户要求严格的同时，也有大量银行账户因操作不规范被冻结或注销。去年，仅恒生银行一家，清理关停账户超过1万个。账户清理时间一般由8月底开始，持续至12月末。
今年8月1日起，由汇丰银行牵头，香港各大银行取消了包括年费在内的多项杂费。吸储大战的到来，让人怀疑，香港银行今年还会进行大规模账户清理么？。
本周，再有大量客户收到香港恒生银行、星展银行与亚洲建行的调查信或关户通知书，宣告香港银行本年度的账户清理行动已经开启。
领呈，教您如何应对香港银行账户清理：
首先，立刻查询自己香港银行绑定的邮箱，是否有收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有香港银行邮件，请勿紧张，先确认信件类型。（电子邮件和纸质邮件均可）
尽职调查信：香港银行常规调查信，理论上所有客户都有可能收到，只需按照要求填写，及时回复银行即可。（需注意的是，如果在限期内，银行未收到您的回信，且其它联系方式也无效，银行有权关停您的账户。）
冻结通知信：此类邮件，说明您的账户有可能涉嫌非法交易，遭警方调查并冻结；或者因税务问题，被税局要求冻结。（此类情况，如银行允许，可先将账户内资金取出，并配合调查。）
关户告知书：被银行确认有触犯到关户条例的行为，违法违规、高风险、不配合调查、存款过低，长期不交易，都可以是造成账户关闭的原因。（银行会要求客户在限期内取出资金，需要注意的是如果超出期限仍未取出资金，该笔资金会被划至有关部门，再要取出，操作将非常繁琐且成本高昂。）
未收到银行的信件，请勿放松警惕，随时注意自己的行为会否触发银行风控系统。
如您是企业账户，还未做审计报告的，建议提早安排，银行随时会要求客户提供。如条件许可，建议客户开多一个备用账户，以免因银行关闭账户，新账户不能及时到位，期间公司无法收付款，错失商机损失惨重。
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